火币商家遭团灭冻卡,传言GJ将彻查OTC市场或面临关闭,又一个94?我看未必,真相在这里


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这几天比较劲爆的消息就是火币,OK许多商家被大面积冻卡,有些甚至被JC找上门,各种消息满天飞。我前段时间就被冻过一次,经过这事也学了不少经验,许多朋友来问我,最近想出货,该怎么出货?怎么交易?万一被JC盯上怎么办?还听说OTC市场要关闭等等问题。


一般发生这种事新韭菜们最容易冲动,辩不清真假,选择割肉出货,但是又不敢走OTC,怕被JC问话,急的团团转。而事情的真相到底是什么呢?我只想说不要慌,事情没有你们想象的那么严重。



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最开始爆出的大面积冻卡来自火币,火币交易所占据了OTC市场80%的份额,如果火币出事,问题自然是不容小窥。首先传出来的就是下面这些图片,据说火币许多商家被冻卡,有一些甚至被团灭。


先不论这些消息的可靠性,我只说一点,只要你的钱不是H钱,你大可以放一万个心,就算被冻卡或者JC找上门也不用慌,实事求是。冻卡按流程来解冻,至于JC那边你照实说就行。


有人说了在我国不是明令禁止炒币吗,我去了照实说是不是自投罗网?其实不然,后面我会细说。


此次大面积冻卡原因主要是东莞警方严查电信诈骗和ZJP导致的,许多人因为这个原因受到牵连被冻卡。所以并不是因为你OTC买卖币才导致被冻卡,这是两码事。交易所OTC又不是开了一天两天了,94到现在不也好好的吗?如果违法能走到今天?



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为什么我说场外交易不违法,是因为许多人对交易所“OTC”和“C2C”一词不太了解。我给大家简单介绍一下。


1)、OTC模式;简称为场外交易,是没有通过交易所的,是一种个人对个人的一种数字资产交易形式,平台只作为中间的担保方。不接手资金进行交易,这样很好的规避了某些ZC风险,同时也能满足很多玩家的交易需求。


明白了吧,OTC是个人点对点之间的交易,交易所只是担保方,就相当于我们面对面线下交易一样,我花钱和你交换东西(丝绸之路不就是这么来的吗),而且买卖双方都是经过实名认证的!所以通过OTC交易的没有什么好怕的。


而场内交易是通常如下图这样的:


2)、C2C模式;C2C交易系统是个人对商家的一种数字资产交易系统,它的主要特点是个人对个人,但是中间有平台来担保的,这样有点类似于淘宝,任何注册账号进行认证之后就能进行数字资产之间的交易了。


这种模式呢相比上面风险要高一些很多,因为平台过手了资金,会涉及一些ZC风险,所以目前大部分交易所都是采用OTC模式。我也建议大家选第一种进行交易。



4、如何更安全的交易?

之前一篇文章我也说了一些,大家有兴趣可以去看一下之前这篇文章:惊魂24小时,卖币被冻卡,30万差点打水漂|附防冻卡指南


今天我要说的是之前有遗漏的,由于我一直在火币OTC交易,就拿火币来说。火币有一个“蓝盾服务”,如果要确保绝对安全的前提下建议大家优先选择带有“蓝盾服务”头衔的商家进行交易。



就如上图这种,在这里勾选有蓝盾服务的商家,这种商家有一个好处就是如果是因为商家的资金有问题,导致卖方的资金被冻结就能获得赔付。


用户不用担心拿不到钱,商家必须锁定5000~50000个HT(目前市值15万~150万,商家审核条件更加严格,且三个月之内没有因为用户投诉因为与其交易而被冻结的记录)。


但如果你要交易大额,可以选择大宗交易即可,相应的商家要求更高,抵押资产也更高,上限是50000HT,如果资产过大建议分批出金。


另外还有一个能确保交易更加有保障的就是买一份保险(如上图所示),用户可以花一点HT(火币平台币)来给交易买一份保险,如果订单出现纠纷,会有第三方团队给你提供法律服务,这样可以省去很多不必要的麻烦。


还有一点就是关于选商家,一定要选注册时间长,交易量大且成交率98%以上的商家进行交易,基本上不会有问题。基本是经常OTC交易的用户都有几个较为熟悉的可靠商家,直接找他们交易即可。



5、关于出金

再就是关于出金,如果你的额度比较大,建议你一定要多办理几张银行卡,优先建议办理地方银行卡,不建议办理4大行的卡,越是小地方的银行卡审核就更加宽松,反之则然。


出金的时候不要选一张卡收款,如果连续单卡多次收款付款可能会触发银行的风控导致资金被冻结,建议多换几张卡收款,而且每次交易额度最好保证5万或5万一下(这是目前比较安全的金额,大额交易除外)。


还有一个就是经常在OTC交易的朋友,支付宝收款码一定要弄一个,这个可是实打实可以省钱的东西。只要扫你收款码进账的资金都会增加你余额提现的免费额度(比例的1:1,收款多少额度就增加多少,正常情况下余额提现是要收取手续费的)。而且一个人实名下是可以注册几个支付宝的,如果其中某一个交易频率过高怕风险风控,可以选择另外几个。


另外就是余利宝,支付宝转入余利宝提现是完全免费的,只是转入额度有限制,提现是不限额的。还有网商银行转账提现目前均不收手续费,相我说了这么多应该也够用了。



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结尾我想说,不信谣不传谣,有些消息一定要多方查证再考虑要不要传播,谣言止于智者。“OTC市场将关闭,ZF将要严打等”这就属于典型的故意人为制造的假消息,以此来收割意志不坚定的韭菜,大家切勿恐慌割肉,做一个理智的韭菜,如果真的要关闭也不会等到今天。


最多能够预计的可能会进行一些监管,其目的也是为了防范H钱、X钱、电信诈骗等,并不是说你炒币违法我要查封!比如这次是反向冻结,大部分都是商家,因为商家收到了大量黑U导致被密集冻卡造团灭,这其实是交易所的风控没做到位。


而我们用户如果真被冻卡了,也不要慌,只要你的钱本身没有问题(黑钱或者洗钱),纯粹是因为单方面收到有问题的资金或者U被冻卡,这种情况一般来说问题不算很大,最终都会解封,只是解冻时间有长短,配合司法部门按流程解决就行。


最后说一说炒币到底违不违法?如果真如94那样严查,目前各大交易所它们顶多算是违规,违反了94的规定而已,但并没有违法,因为我国乃至全世界大部分GJ都没有关于数字货币的法律。法无禁止即可为!!!所以大家不用太过纠结这个事了。


火币,交易平台,火币官网

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